¡Volviendo a un tema controvertido! Un tema que sigue siendo objeto de gran debate entre los inversores. La gran controversia es: invertir en un índice de acciones o en su propia cartera de acciones, ¿cuál es mejor? Esta pregunta es muy complicada.
Lo primero que hay que entender es que no hay nada correcto o incorrecto en este asunto.
Hay una mejor y una peor, según la situación de cada uno.
Hay expertos que aseguran que seguir el Ibovespa es la mejor solución para invertir en bolsa, independientemente de su estrategia.
Hay quienes sostienen que una cartera de acciones con pocas y grandes empresas es la mejor manera.
Realmente es un debate interminable.
Entonces decidí comparar mi propia cartera de acciones con Ibovespa
Una comparación de los últimos 24 meses.
¿Cuál fue el más rentable? ¿Cuál estaba en mayor riesgo?
Sigue leyendo este artículo para descubrirlo.
Entrega
Si ya sigues a Economizar e Investir, sabes que hice esta misma comparativa en este artículo.
En ese momento, solo tenía 10 meses para evaluar. Es un período de tiempo muy corto para analizar inversiones a largo plazo como acciones.
Ahora, 24 meses es un tiempo considerable ( aunque todavía sea corto ) para realizar esta encuesta.
Le aconsejo que lea el artículo en el que hice las comparaciones para tener una idea real de cómo el tiempo interfiere con sus inversiones.
En ese artículo, hice indicaciones de cuándo invertir en cada situación. Estoy de acuerdo con todas mis encuestas hasta la fecha.
Pero faltaba algo.
Lo siento por la cantidad de correos electrónicos que recibo con preguntas como: ¿Prefieres invertir en acciones individuales o seguir el Ibovespa?
Estaré dispuesto a discutir cuál es mi preferencia y por qué.
Pero es fundamental que comprenda que hay situaciones en las que es mejor invertir en acciones individuales, en otras situaciones será mejor invertir en fondos de inversión y en otras, invertir en ETF (obtenga más información sobre ETF en este artículo ).
Depende de algunas variables, como conocimiento, inversión inicial, entre otras. Solo tienes que leer el artículo que indiqué al principio de este artículo para entenderlo.
La duda surge cuando cumples con todos los requisitos de las 3 formas de invertir en Bolsa. ¿Cuál es la mejor? Veremos más tarde.
En primer lugar, hagamos la comparación que prometí durante los últimos 24 meses entre una cartera individual y el Ibovespa.
Comparación últimos 24 meses
En primer lugar, es necesario transmitir alguna información.
- Mi cartera tuvo 5 compras y 3 ventas en estos 24 meses.
- Empecé con 10 acciones y terminé con 12 acciones en cartera.
- Se compraron y vendieron 2 acciones en 24 meses. Las otras 3 compras permanecieron en la cartera y vendí solo 1 de la cartera inicial.
- Estoy considerando dividendos y ganancias por alquiler de acciones.
- Considero la ganancia de vender opciones cubiertas.
- Deduzco todas las cantidades que pagué con la intermediación.
- Ignoro las cantidades pagadas por la custodia, ya que habría pagado de la misma manera si hubiera invertido en ETF.
Las compras y ventas fueron puntuales. Con solo 2 «intercambios».
La ganancia por dividendos es justa, ya que el Ibovespa considera la reinversión de dividendos.
La ganancia en el arrendamiento de acciones y la venta de opciones cubiertas son ventajas que nos brinda la administración de una cartera de acciones individual. Así que creo que es justo considerarlos cuando hago la comparación.
